Vermogensbeheer "Klassiek"

Bij deze vorm van discretionair beheer (ook wel gedelegeerd beheer genoemd) wordt belegd via de 'top-down' methodiek. Hierbij wordt op macro-economische basis een internationaal gespreide portefeuille van individuele aandelen en/of vastrentende waarden voor u opgebouwd. Uitgangspunt hierbij is het in stand houden van uw vermogen en het behalen van een langjarig stabiel rendement.

Het beheersen van risico is hierbij even belangrijk als het streven naar rendement. Het risicoprofiel van de portefeuille wordt dan ook afgestemd op de persoonlijke eisen, verwachtingen en fiscaliteit (in geval van een vennootschap) van de cliënt. Kenmerkend voor de 'top down' methodiek is het uiteindelijke beleggingsresultaat dat voor circa 80% bepaald wordt door de verdeling van het vermogen over de verschillende activaklassen, de zogenaamde asset-allocatie. Dit is de feitelijke onderverdeling in aandelen, obligaties en liquiditeiten. Naast grote en bekende namen binnen een dergelijke portefeuille, zal er tevens een klein gedeelte in op de beurs genoteerde ondergewaardeerde small- en midcaps worden belegd. Een specialiteit van VPV Bankiers; altijd op zoek naar de pareltjes op de markt.